Банк балтика проблемы 2015

Банк балтика проблемы 2015

Весь сор в одной избе

"Обнальщик" Олег Власов арестован за обман 150 тыс. клиентов НПФ

Экс-глава рухнувшего банка "Балтика" обвиняется в хищении 4,8 млрд руб. из "Первого русского пенсионного фонда"

Олег Рубникович

Олег Власов

Как стало известно “Ъ”, столичная полиция расследует уголовное дело в отношении Олега Власова, бывшего председателя совета директоров рухнувшего банка «Балтика» и хозяина находящегося в стадии ликвидации НПФ «Первый русский пенсионный фонд» (ПРПФ). Последний хранил почти 5 млрд руб. пенсионных накоплений как раз в «Балтике», которая после отзыва лицензии задолжала кредиторам почти 13 млрд руб. Параллельно с этим СКР расследует уголовное дело о хищении из банка средств под видом выдачи кредитов, фигурантом которого также может стать господин Власов.

Лицензию у НПФ ПРПФ, который большую часть накопительных пенсий держал в банке «Балтика», Центробанк отозвал в сентябре 2015 года. У «Балтики» проблемы возникли буквально через пару месяцев, и в ноябре того же года он также остался без лицензии. Основанием для прекращения деятельности пенсионного фонда стали нарушения «в части распоряжения средствами пенсионных накоплений». В частности, регулятор установил, что деньги вкладчиков размещались в ипотечные сертификаты участия, стоимость которых была сильно завышена. В общей сложности ПРПФ остался должен почти 150 тыс. клиентов 4,8 млрд руб.

Уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере) вначале было возбуждено ГСУ ГУ МВД России по Москве в отношении неустановленных лиц. Однако затем следствие пришло к выводу о том, что к исчезновению денег из НПФ причастен его фактический владелец и руководитель банка Олег Власов.

При этом в СИЗО он попал со второй попытки: вначале, еще в январе 2018 года, банкира задержали, но уже на следующий день отпустили. На этот раз по тем же основаниям Тверской райсуд взял Олега Власова под стражу. Защита обвиняемого в мошенничестве обратилась в Мосгорсуд, впрочем, убедить апелляционную инстанцию в том, что «следствием не установлен и не доказан корыстный мотив и умысел» в действиях Олега Власова, адвокатам не удалось. Не помогли добиться перевода на домашний арест и упоминания о том, что обвиняемый «являлся по первому требованию следственных органов, неоднократно давал показания» и не имеет намерений скрыться или иным образом воспрепятствовать расследованию.

Между тем хищение денег из НПФ ПРПФ наверняка окажется не единственным уголовным делом в биографии Олега Власова. По заявлению АСВ СКР в рамках все той же ст. 159 УК РФ сейчас расследует обстоятельства вывода денег из банка «Балтика» под видом выдачи кредитов. На момент отзыва лицензии (24 ноября 2015 года) банк остался должен 1 тыс. кредиторов более 13 млрд руб. Кроме того, правоохранительные органы намерены проверить причастность Олега Власова к краху еще нескольких финансовых структур, в которых он занимал руководящие посты. В частности, речь идет о красноярском банке «Енисей» и севастопольском ВВБ, в которых исчезли около 19 млрд руб.

Отметим, что в финансовых кругах господина Власова связывают с другим скандально известным экс-финансистом — совладельцем банков «Западный», «Донинвест» и «Русский земельный банк» Александром Григорьевым, судебный процесс над которым сейчас проходит в Ростове-на-Дону. В частности, банк «Балтика», по данным следствия, входил в список 60 кредитных учреждений, которые Александр Григорьев использовал в незаконных финансовых операциях, в том числе обнальных. В МВД полагают, что, используя счета в этих финансовых структурах, участники группировки господина Григорьева за последние несколько лет могли вывести из страны примерно $46 млрд.

Получить комментарии адвокатов Олега Власова “Ъ” вчера не удалось: мобильные телефоны защитников были выключены.

Средства НПФ выводились через сомнительные ИСУ

Ипотека "Балтики" поглотила пенсии

Павел Аксенов

Очередной факт мошенничества с выводом средств негосударственных пенсионных фондов (НПФ) через покупку ипотечных сертификатов участия (ИСУ) был раскрыт на сайте Агентства по страхованию вкладов. Бумаги сомнительного качества, обеспечением по которым были кредиты банка "Балтика", были обнаружены сразу в трех НПФ с отозванной лицензией, принадлежащих разных группам. Теоретически иски о взыскании ущерба можно подать ко всем участникам сделки, однако на практике арест имущества бенефициаров будет долгим и трудозатратным, указывают юристы.

Агентство по страхованию вкладов (АСВ), осуществляющее функции конкурсного управляющего, оценило вложения трех НПФ — Первого русского пенсионного фонда, "Эрэл" и "Благоденствие" — в ИСУ "Межрегиональная ипотека" и "Высокий стандарт". Как следует из отчета на сайте агентства, в общей сложности фонды вложили в эти ценные бумаги 3 млрд руб. пенсионных накоплений. Однако, по результатам независимой оценки, проведенной в апреле текущего года, их рыночная стоимость составляла немногим более 1 млрд руб.

Читайте также:  Банк втб 24 кемерово ленина 76

Показательно, что в сравнении с НПФ из группы Анатолия Мотылева, также активно использовавшими ИСУ, рассматриваемые фонды принадлежали разным финансовым группам. Бенефициарами Первого русского пенсионного фонда называли собственников банка "Балтика". Лицензия этого НПФ была отозвана ЦБ в сентябре 2015 года, причем основной претензией регулятора стало сомнительное качество ИСУ. Сам банк "Балтика" лишился лицензии через два месяца (см. "Ъ" от 24 ноября 2015 года). Причем заемщики банка столкнулись с проблемой платежей по ипотеке — права требований были переуступлены кипрским офшорам, а сам кредитор пропал (см. "Ъ" от 21 декабря 2015 года). Лицензии "Эрэла" и "Благоденствия", входивших в группу "Инвестиционного стандарта", были отозваны ЦБ 20 ноября 2015 года — за "неоднократные нарушения требований по распространению, раскрытию и предоставлению информации, а также за решения, нарушающие права застрахованных лиц". Что стоит за этими формулировками, до последнего времени не раскрывалось. Вместе с тем именно ипотечные кредиты "Балтики", а также кредитные проекты этого и дружественных банков служили обеспечением по ИСУ в портфеле Первого русского пенсионного фонда, "Эрэла" и "Благоденствия", указывает директор рейтингов финансовых институтов АКРА Юрий Ногин. "Ни один НПФ не будет покупать ИСУ на стороне, такие бумаги выпускаются под конкретные проекты и заказчика, потому вероятность того, что разные фонды купили одинаковые ИСУ случайно, близка к нулю",— отмечает Юрий Ногин.

После отзыва лицензий у НПФ Анатолия Мотылева в июле-августе 2015 года ЦБ ужесточил требования по ИСУ. Как отмечает представитель крупного НПФ, в конце октября фонды получили письмо из ЦБ с настоятельными рекомендациями прекратить практику покупки ИСУ и максимально скорой замены на ЗПИФ. Формально допустимый объем инвестиций в эти бумаги для НПФ был значительно снижен лишь в этом году (с 40% до 10%; см. "Ъ" от 13 мая). При этом на покупку ИСУ "Межрегиональная ипотека" и "Высокий стандарт" НПФ направили более трети от общего объема пенсионных накоплений. А как следует из материалов оценки, проведенной по заказу АСВ, удешевление ИСУ "Межрегиональная ипотека" в сравнении с балансовой стоимостью составило до 90%. Как отмечает президент Национальной лиги управляющих Дмитрий Александров, с точки зрения рынка подобное удешевление — аномалия. "ИСУ — один из наиболее рискованных инструментов для инвестора с учетом возможных ошибок при оценке стоимости и возможностей вывода активов в обеспечении",— указывает господин Александров.

Иски о взыскании ущерба теоретически можно подать ко всем участникам сделки. "В случае если снижение стоимости этих ИСУ произошло не в результате реализации рыночных рисков, а из-за первоначальной значительной переоценки активов, требования возмещения ущерба могут быть обращены на руководителей и собственников НПФ и управляющих компаний",— указывает партнер юридической фирмы "Ионцев, Ляховский и партнеры" Игорь Дубов. "Действия по выводу средств пенсионных накоплений через покупку ИСУ в случае доказанного умысла могут трактоваться как мошенничество",— отмечает адвокат коллегии "Союз московских адвокатов" Александр Петров. Однако взыскать ущерб будет очень сложно. По словам господина Петрова, в этом случае "потребуется подача заявлений о возбуждении уголовного дела с последующим поиском и арестом имущества возможных бенефициаров подобных сделок". [. ]

Автор: Сергей Власов , 2015-11-16 11:26:06

Вывод активов

Банк «Балтика» стал фигурантом крупного скандала после того, как МВД раскрыло список банков, участвовавших в схеме по незаконному выводу финансов в Молдавию.

Всего 19 российских банков вывели в Молдавию почти 700 млрд руб. Уже оттуда эти деньги «уплыли» на счетах в других странах.

Мошенническая схема была простой. Иностранные компании заключали договоры займов, согласно которым российские компании якобы получали ссуды на сотни миллионов долларов (от $100 млн до $875 млн) или выступали по ним поручителями.

Обязательства по этим долгам не исполнялись, и кредиторы обращались в суды Молдавии — это было возможно, поскольку поручителями по кредитам выступали граждане этой страны. При этом поручители, как правило, были фиктивными и сами не знали, в какой афере их используют.

Одним из банков, который участвовал в выводе активов в Молдавию, был банк «Балтика».

Претензии к акционерам

Так как большая часть банков, участвующих в «молдавской схеме», уже лишилась своих лицензий, то, по мнению экспертов, вскоре подобная печальная судьба может постичь и «Балтику». Кроме этого у силовиков могут возникнуть серьезные претензии к топ-менеджерам и акционерам этой кредитной организации.

Напомним, что основными владельцами банка являются председатель совета директоров Олег Власов (20,00%), Юрий Иванов (8,83%), Иван Калашников (10%), Василий Быстров (9,96%), Маргарита Михайлова (9,80%), Владимир Мазуров (9,99% через ООО «Ноутинг»), Владимир Смирнов (9,92% через ООО «Хроно»), Яна Павлушева (10%), Иван Кононов (9,7%) и акционеры-миноритарии (1,8%)

Читайте также:  Реструктурировала что это значит

По состоянию на 1 октября 2015 года, нетто-активы банка составляли 28,67 млрд рублей (149-е место в России), капитал (рассчитанный в соответствии с требованиями ЦБ РФ) — 4,56 млрд, кредитный портфель — 14,80 млрд, а обязательства перед населением — 8,56 млрд.

Неисполнение обязательств

Ранее эксперты уже говорили, что у этой финансовой организации начались серьезные проблемы. Так банк «Балтика» 6 ноября 2015 года не исполнил вторую часть обязательств по сделке РЕПО на сумму более 1,7 млрд рублей , за что получил официальное предупреждение.

В материалах Московской биржи говорится, что залогом по сделке выступали облигации Минфина. Теперь биржа может временно лишить банк допуска к торгам или оштрафовать за неисполнение даже одной сделки РЕПО.

Клиентов «послали»

Клиенты этого банка уже обеспокоены. К примеру, в Калининграде местные жители, имеющие вклады в банке «Балтика», высказали опасения за судьбу своих денег в связи с исчезновением офиса этого банка в Калининграде (на улице Яналова — прим.ред.).

Банк «Балтика»

Теперь вкладчики боятся, что их деньги могли быть банально украдены. Более того, многие из клиентов «Батики» чисто физически не смогу добраться из Калининграда в Москву за своими деньгами.

Кстати, ранее утверждалось, что банк «Балтика» может быть присоединен к банку «Енисей», но позже владельцы «Енисея» отказались от этих планов . Очевидно, они понимали, что «Балтике» не долго осталось иметь свою лицензию.

Скандал в пенсионном фонде

Кстати, в сентябре 2015 года лицензии лишился Первый русский пенсионный фонд, связанный с банком «Балтика».

Первый русский пенсионный фонд

Поговаривают, что ранее операции с родственным банком якобы стали истинной причиной, по которой ЦБ не допустил «Первый русский» в систему гарантирования.

Похоже, что Олег Власов мог переводить деньги НПФ в свой банк. Эту версию, по мнению экспертов, предстоит «отработать» силовикам.

Ограничение по вкладам?

Это обязательное условие обслуживания в банке. Только акционеры банка «могут совершать операции в офисе банка, открывать вклады, счета, пополнять их, осуществлять внешние и внутрибанковские переводы, выпускать, перевыпускать и пополнять карты».

Офис банка «Енисей» на месте офиса банка «Балтика» в Петербурге

Но зачем же «Балтике» нужен подобный маневр? По слухам, банку уже ограничили прием вкладов.

Но, так как ограничение ЦБ на привлечение вкладов не распространяется на акционеров, то руководство «Балтики», похоже, и решило проделать этот «маневр» с клиентами, по сути, обманывая Центробанк.

Похоже, что «Балтику» уже не спасти от отзыва лицензии.

При этом, если ранее речь шла только о лишении лицензии, то после выяснения обстоятельств участия «Балтики» в «молдавской схеме», следователи могут возбудить уголовные дела в отношении владельцев и акционеров этой кредитной организации.

Из «Балтики» воруют вклады?

Весьма интересные комментарии оставляют в Интернете вкладчики «Балтики».

«Являюсь клиентом банка «Балтика» по ипотечному кредиту в новостройке. При оплате кредита в октябре в СПб в офисе на Виленском пер.(значится как единственный офис банка «Балтика» в СПб на официальном сайте, и раньше я по этому адресу осуществлял платежи) по данному адресу обнаружился банк «Енисей». Никаких официальных уведомлений от банка не было», — сообщает клиент «Балтики» из Петербурга 14 ноября 2015 года.

После этого комментария напрашивается вывод о том, что владельцы «Балтики» уже продали свои офисы «Енисею», а сами буквально водят клиентов за нос.

«Сегодня пытался провести платеж со своего текущего счета через Интернет-банк. Платеж не проходит (выскакивает ошибка 705-ошибка криптографии). Позвонил в центр клиентского обслуживания. где мне ответили, что у банка проблема с переводами с карточных счетов, хотя я сразу уточнил, что у меня текущий счет, и у них нет информации. В связи с этим вопрос: банк перестал проводить любые платежи, или какие-то технические неполадки в системе Интернет-банк?», — пишет клиент банка «Балтика» из Москвы 13 ноября 2015 года.

Весьма странно, что банк «Балтика» не может обслуживать счета своих клиентов через Интернет. Возможно, у этого банка просто не осталось денег.

«В ноября в дополнительном офисе (ДО) на Новочеркасском бульваре в банке «Балтика» был открыт вклад на 31 день. 14 декабря вклад заканчивается. 11.11.15 мной был сделан звонок в Банк с желанием заказать наличные денежные средства. Но девушка на другом конце сообщила, что с 11 числа по банку вышло распоряжение — наличные денежные средства ни кому не выдавать. », — пишет 13 ноября 2015 года пользователь из Москвы .

Читайте также:  Какая проба у чистого золота

Тот факт, что руководство банка «Балтика» запрещает выдавать клиентам их средства, заставляет задуматься над тем, а не выводят и активы из этого банка его топ-менеджеры перед вероятным отзывом лицензии?

Похоже, что силовикам пора начинать проведение следственных действий в этом банке. Иначе все деньги вкладчиков могут быть украдены.

Ситуация в банке "Балтика", ранее обходившем ограничения по вкладам от ЦБ с помощью схемы дарения вкладчикам своих акций, усугубляется. Теперь клиентам уже отказывают в получении наличных, безналичные переводы затруднены, активы переводятся в дружественные банки, а к системе переводов "Лидер", имеющей общих собственников с "Балтикой", возникли вопросы у контрагентов.

О проблемах с обслуживанием в банке "Балтика" (Москва) — получением наличных, оплатой покупок картами, внесением платежей по кредитам — клиенты банка пишут на специализированных форумах. С 16 ноября "Балтика" была отключена от системы электронных платежей Банка России (БЭСП). Заемщики банка получили уведомления о необходимости вносить платежи по кредитам в адрес банка "Енисей" (Красноярск). Вкладчики столкнулись со сложностями в получении своих средств. После отключения от БЭСП офисы "Балтики" в регионах закрылись, для получения средств вкладчикам предлагалось приехать в Москву — в единственный работающий офис. Впрочем, получить наличные и там оказалось невозможно. "Банк начал перестраивать работу сети и сейчас находится в процессе. Наблюдается нехватка кассовых сотрудников, поэтому возможны только безналичные операции по ранее открытым счетам, вне зависимости от валюты,— сообщили в колл-центре банка.— Владелец счета может обратиться в офис банка для оформления безналичного перевода в сторонний банк. Информации о возобновлении выдачи наличных и открытии отделений пока нет". Там уточнили, что без комиссии перевести средства можно в банк "Енисей", за переводы на счета в другие банки придется заплатить комиссию 1%. Правда, на форумах клиенты жалуются, что средства не доходят.

Почему бесплатные переводы возможны только в банк "Енисей", в колл-центре не ответили. В "Балтике" сообщили, что человека, ответственного за общение с прессой, на месте нет. В "Енисее" и вовсе не отвечали по общему телефону. Впрочем, в прошлом году банки "Балтика" (с 8,5 млрд руб. средств физлиц) и "Енисей" (2,3 млрд руб.), а также Н-банк (не работает со средствами физлиц) объявили о планах по слиянию, однако в итоге они не реализовались. Тогда в "Балтике" объясняли отказ от объединения банков сменой стратегии. Впрочем, ряд признаков может свидетельствовать о фактической связанности банков. У "Балтики" и "Енисея" крайне похожи интерфейс интернет-банка, названия вкладов и кредитов и даже музыка, играющая в режиме ожидания на горячей линии. Конечными собственникам банка "Балтика" являются девять физлиц. Наибольшая доля (20,0014%) принадлежит Олегу Леонидовичу Власову. Человек с теми же фамилией, именем и отчеством входит в совет директоров банка "Енисей", которым также владеет группа физлиц. На месте ряда закрытых офисов "Балтики" открылись отделения "Енисея", а кредиты, по словам клиентов, передаются в Н-банк с обслуживанием через тот же "Енисей". Впрочем, пересечений среди собственников "Балтики" и "Енисея", согласно информации, опубликованной на их сайтах, нет.

Эксперты не исключают, что действия "Балтики" могут свидетельствовать о переводе активов из-за опасения ужесточения санкций ЦБ. "Несмотря на то что акционеры у банков не совпадают, между ними, очевидно, есть аффилированность,— указывает управляющий директор по банковским рейтингам RAEX Станислав Волков.— Учитывая тяжелую финансовую ситуацию банка "Балтика", можно предположить: его менеджмент заблаговременно переводит активы и пассивы в дружественный банк, опасаясь негативного сценария развития ситуации".

Тем временем проблемы "Балтики" уже отразились на работе системы денежных переводов "Лидер", которая имеет с банком двух общих собственников: Владимира Смирнова (владеет 19% "Лидера" и 20% "Балтики") и Олега Власова (19% и 9,9% соответственно). Несмотря на то что "Балтика" не является расчетным банком для "Лидера", по словам участников платежного рынка, из-за проблем банка с системой уже отказались работать несколько банков из России и СНГ. "Банки, наученные горьким опытом потери средств в платежных системах, рухнувших вслед за аффилированными банками, стараются максимально минимизировать свои риски и перестраховываются при появлении любой негативной информации о системе или ее собственниках",— говорит собеседник "Ъ", знакомый с ситуацией. В самой системе "Лидер" сообщили, что все банки, которые, по информации "Ъ", приостановили сотрудничество с системой, продолжают работать в прежнем режиме. Тем не менее информацию о приостановке работы с "Лидером" "Ъ" подтвердили в Росинбанке (Киргизия). "В настоящий момент мы не принимаем и не отправляем переводов по системе "Лидер",— сообщили там.— Это связано с ее финансовыми проблемами".

Ссылка на основную публикацию
Альфа банк фурштатская 40 часы работы
Отделение по адресу: Санкт-Петербург Фурштатская улица, д. 40, лит. А, выполняет определенные задачи различного характера. Пополнение и снятие наличных, принятие...
Альфа банк в череповце адрес отделения
В таблицах ниже представлены отделения (0) и банкоматы (19) Альфа-банка в городе Череповец, а именно точный адрес местонахождения, в том...
Альфа банк в шадринске
В городе Шадринск расположено отделений, офисов Альфа банка. Подробная информация о отделении находиться ниже, все офисы расположены на Яндекс карте....
Альфа банк челябинск свободы 82 телефон
Отделение по адресу: Челябинск ул. Свободы, д. 82, выполняет определенные задачи различного характера. Пополнение и снятие наличных, принятие и отправка...
Adblock detector