Как защитить вклад в сбербанке от мошенников

Как защитить вклад в сбербанке от мошенников

Мошенникам благополучно удается получать деньги от сторонних людей с помощью интернета и телефонных звонков. Схем списания средств с банковских вкладов достаточно много – выманивание информации от клиентов, создание сайтов, визуально похожих на официальные, звонки, которые вводят в заблуждение потерпевших и вынуждают их добровольно делать переводы и прочее. Основная целевая аудитория мошенников – пожилые люди.

Основные разновидности мошеннических схем

Паспорт со сберкнижкой – снимают деньги без владельца

Из-за большого наплыва клиентов, они не сверяют данные либо вообще не запрашивают паспорт. Также кассир может быть в сговоре с мошенником.

Второй – звонок клиенту. Злоумышленник представляется сотрудником банка или социальной службы. Он сообщает жертве, что на ее счет должны поступить средства под предлогом поощрения от государства.

Автоплатеж от Сбербанка – риски, опасности и подводные камни рассмотрены в нашей новой публикации на сайте.

Во время разговора злоумышленник выманивает всю необходимую информацию для снятия средств. Деньги переводятся к нему на карту или теряются на нескольких счетах.

Мало кто представляет, как устроен механизм вклада, как снизить и так минимальные риски по вкладу, а так же получить повышенный процент по доходу:

Сберкнижками пользуются преимущественно пенсионеры. Они плохо осведомлены, как работают банковские системы, поэтому с легкостью сообщают секретную информацию. Украсть сберкнижку у пожилого человека также не трудно.

Опасный кассир

Здесь речь идет о безналичном расчете в супермаркетах, кафе, кино и других общественных местах, где есть очередь и все спешат.

Какие схемы применяются

Есть две схемы мошенничества:

  1. Списание средств с карты путем копирования ее данных.
  2. Двойной расчет.

В первом случае покупатель дает кассиру карточку для расчета. Сотрудник магазина переписывает данные с двух сторон. Их достаточно для того, чтобы снять деньги со счета с помощью интернет – ресурсов.

В статье Как можно лишиться всех денег, читая СМС вы узнаете, что еще нового придумали мобильные аферисты.

Как правильно и безопасно применять онлайн банкинг? Фото: kremlinpress.com

Сбербанк-онлайн

Злоумышленники ведут активную деятельность в интернете. Они создают липовые магазины или приложения, которые внешне один в один похожие на популярные, раскрученные площадки. Заказывают рекламу, чем вызывают доверие.

Люди туда заходят, вводят данные карточки, после чего происходит списание денежных средств. Человек понимает, что его обокрали только тогда, когда не получает заказанный товар или услугу.

С помощью приложения сбербанк-онлайн мошенники также воруют. Они звонят клиентам под различными предлогами. Например, кто-то сдает квартиру. Мошенник звонит и говорит, что хочет оплатить услугу, при чем за несколько месяцев.

Как сохранить свои вклады и не остаться без денег:

Как защитить свой вклад – правила и советы

Избежать подобных ситуаций можно, придерживаясь нескольких рекомендаций. При оформлении расчетного счета следует проконсультироваться с работником банка по поводу возможных мошеннических действий. Далее:

  • никому и никогда не передавать данные с карты с обеих сторон (особенно по телефону);
  • при звонках с просьбой оповестить о цифрах, которые пришли в смс о переводе средств – бросать трубку и звонить в банк;
  • пользоваться проверенными приложениями, интернет-магазинами;
  • использовать несколько видов защиты (кодовое слово, подтверждение через контактный центр);
  • установить лимиты на снятие (например, до 2000 р. в сутки);
  • блокировать карточку, как только приходят оповещения о списании средств.

Мошенничество в интернете в наши дни, к сожалению, не редкость. Несмотря на уверения банков о том, что их электронные системы надежно защищены от хакеров, случаи воровства денег с онлайн-счетов происходят довольно часто.

Как действуют интернет-мошенники

Они распространяют вирусные программы посредством различных веб-сайтов. Это могут быть социальные сети, новостные и развлекательные порталы. Человек, компьютер которого заражен вредоносной программой, при входе в свой «личный кабинет» перенаправляется на другой внешне похожий, но фальшивый сайт.

На мошенническом сайте вам нужно будет ввести пароль, номер телефона, данные вашей пластиковой карты, а также другую информацию, которая нужна мошенникам для снятия денег с вашего счета.

Поэтому управлять денежными средствами через свой «личный кабинет» необходимо только с компьютера или мобильного телефона, на котором установлена хорошая антивирусная программа. Сбербанк для защиты своих клиентов использует функцию одноразовый пароль для проведения любых финансовых операций. Клиент обязан хранить одноразовый пароль в тайне.

Читайте также:  Мини кредиты в казахстане

Но как бы ни старался Сбербанки обезопасить владельцев счетов, часто люди сами пренебрегают простыми правилами безопасности. Например, прямо на пластиковой карте пишут ПИН-код. Для входа в «личный кабинет» придумывают очень легкий пароль, а кто сомневается в своей памяти, еще и записывает его и оставляет где-нибудь на домашнем или рабочем компьютере.

Входят в Сбербанк ОнЛайн с чужого компьютера, не думая о том, что введенный пароль автоматически сохраняется. Беспечные граждане не хотят тратить время на меры безопасности. Например, сами отключают услугу одноразового пароля на мобильный телефон при совершении денежных операций.

Делая покупки в интернете, люди отправляют коды своих счетов и данные пластиковых карт неизвестным лицам, забывая о том, что даже сотрудники банка не имеют права требовать секретный ПИН-код.

Как уберечь онлайн счета от мошенников

Нужно знать и всегда соблюдать правила безопасности. Главное – никогда не разглашать свои пароли. Используйте услугу информирования на мобильный телефон о совершении любых операций с вашими счетами. Умейте распознавать мошеннические сайты. Обращайте внимание на строку браузера, где указан адрес страницы. Он может отличаться от адреса подлинного веб-сайта системы Сбербанк ОнЛайн.

Насторожить вас должны следующие моменты. При входе в «личный кабинет» требуется только логин и пароль, если вас просят ввести другую информацию, не доверяйте этому сайту. Также опасайтесь, если требуют ввести личные данные, номер платежной карты и т. д. То же относится и к паролям. На подлинных сайтах никогда не просят ввести пароль для отмены операции.

Соединение с системой Сбербанк ОнЛайн должно происходить в защищенном режиме. Если иконки браузера, показывающие защищенный режим, неактивны, как и ссылки по мерам борьбы с мошенничеством, срочно выходите с этого сайта. Будьте осторожны, если ваш антивирус при входе на сайт предупреждает, что он небезопасен. Закройте страницу браузера и почистите компьютер от вирусов и вредоносных программ.

Многие владельцы онлайн вкладов опасаются не только мошенничества, но и технических сбоев. Здесь стоит быть спокойным. Сбербанк заботится о своей репутации. Для сохранения информации используется несколько серверов. Применяются лучшие средства защиты от вирусов. Единственное возможное неудобство – это профилактические работы на сайте, когда несколько часов нельзя совершать действия со своими онлайн-счетами.

Главные новости

Подпишитесь на нашу еженедельную рассылку

Самое популярное

Поделиться в соцсетях:

В общем, ситуация такая: если вы сами не позаботитесь о том, как защитить деньги на банковской карте, значит, никто вам в этом не поможет. В этой статье мы рассмотрим одни из наиболее распространенных схем мошенничества со счетами и дадим ряд полезных советов, как не потерять все деньги на карте и на вкладах.

Мошенничество с помощью телефонных звонков

Самый старый тип мошенничества, который прочно связан с таким понятием, как социальная инженерия. В настоящее время используется все реже, так как у держателей карт выработался к нему «иммунитет». Иными словами, звонящему на телефон человеку верят все реже.

Цель мошенника – сообщить о блокировке карты и заставить ее владельца немедленно снять эту блокировку. Мошенники представляются сотрудниками службы безопасности и просят разблокировать карту. Для этого держатель карты должен подойти к банкомату и выполнить ряд действий:

  • переподключить мобильный банк (услуга смс-уведомления) со своего телефона на новый телефон, принадлежащий мошенникам
  • перевести деньги на счет мошенников

Но, повторимся, исключительно через телефонный звонок мошенники действуют все реже. Значительнее распространена схема отъема денег с помощью смс-сообщений.

Мошенничество с помощью смс-рассылок

Вместе со звонками от «службы безопасности» — одна из наиболее старых форм мошенничества. Способ воровства базируется на принципе доверия держателя карты к смс-сообщениям от банков. Опасность этого способа в том, что обычный человек с большой трудностью отличает смс, действительно присланные от банка, от смс от мошенников. К примеру, смс от Сбербанка приходит с номера 900, этот же номер путем нехитрых манипуляций в интернете может быть использован и мошенниками.

СМС от мошенников сообщают о блокировке банковской карты либо об отмене произведенного перевода. Поскольку у большинства людей сейчас есть карты, а смс- или онлайн-переводы стали обыденностью, выглядит это вполне убедительно. Задача мошенника: заставить держателя карты испугаться и перезвонить ему для уточнения информации. И здесь главная зацепка: никогда и ни один банк не использует в качестве обратной связи номер мобильного телефона. Это может быть или номер формата 8-800- или в крайнем случае городской телефон.

Читайте также:  Тинькофф банк кредитная карта условия обслуживания

Если клиент звонит по указанному номеру, ему отвечают сотрудники «службы безопасности» или «специалисты по обслуживанию клиентов» (гораздо реже). Они в убедительной форме рекомендуют (и порой требуют) разблокировать карту или отменить перевод, который, якобы, отправлен не туда. Все действия мошенники просят провести максимально быстро, чтобы не дать клиенту время на обдумывание действий.

В дальнейшем, если держатель карты «ведется», он идет в банкомат и либо подключает мобильный банк к чужой карте, либо переводит средства с карты на счет мошенников.

В итоге мошенник получают средства, а пострадавший остается ни с чем, так как в банке ему заявляют: операция была проведена с вводом правильного смс-пароля или самим держателем в банкомате, и нет оснований считать ее недействительной.

Как не стать жертвой мошенников:

  • Мошенники не знают, что у вас есть карта банка, и получение такого смс не означает, что ваш счет взломан.
  • СМС от банка приходят с официального номера, уточнить который можно как на сайте банка, так и в колл-центре. Сообщения с номеров колл-центра также не рассылаются.
  • При рассылке сообщений от банка присутствует «адресность» обращение по имени держателя карты, указание последних 4 цифр его карты, связываться с банком предлагается через контактный центр.

Что делать, если вы пострадали от мошенников:

  • Немедленно позвонить в колл-центр вашего банка (его номер указан на самой карте) и заблокировать карту, информация о которой стала известна мошенникам.
  • Написать заявление в офисе оператора связи, в адрес которого были переведены деньги, с заявлением о мошенничестве.
  • Обратиться в полицию, написав заявление на имя начальника управления «К» ГУВДУВД.

Мошенничество с помощью сайтов бесплатных объявлений

В последнее время именно этот вид мошенничества переживает бурный рост. Связано это с простой и достаточно действенной схемой: любой человек хочет побыстрее и подороже продать свой товар.

Механизм следующий. Человек размещает объявление, через некоторое время ему звонит мошенник, представляющийся покупателем и сообщает, что готов купить товар даже не торгуясь. В качестве залога «покупатель» предлагает перевести часть денег на карту. Держатель карты сообщает ее номер, далее на карту действительно могу поступить деньги. Казалось бы, что может быть убедительнее?

Ну а дальше вступает в силу метод убеждения. «Покупатель» сообщает, что его банк не дает прямо перевести деньги, необходимо подтверждение с вашей стороны. Для этого держателю карты необходимо подойти к банкомату и выполнить некий набор действий. Мошенник говорит быстро и убедительно. На самом деле, от продавца требуют подключить мобильный банк на карту мошенника, после чего с карты будут списаны все средства.

Как не стать жертвой мошенников:

  • Если покупатель просит вас сообщить номер карты, то ничего критического в этом нет. Только по номеру карты деньги украсть невозможно.
  • Если «покупатель» просит сообщить смс-пароли, то это 100% мошенник. Ни в коем случае не сообщайте пароли, не реагируйте на его просьбы подойти к банкомату и лучше вообще не общайтесь с «покупателем».

Что делать, если вы пострадали от мошенников:

  • Немедленно позвонить в колл-центр вашего банка (его номер указан на самой карте) и заблокировать карту, информация о которой стала известна мошенникам.
  • Написать заявление в офисе оператора связи, в адрес которого были переведены деньги, с заявлением о мошенничестве.
  • Обратиться в полицию, написав заявление на имя начальника управления «К» ГУВДУВД.

Мошенничество с помощью рассылок на электронную почту

Достаточно новая схема, в основе которой лежит попытка «заманить» клиента на сайт-ловушку.

Механизм следующий. Пользователь получает электронное письмо, которое максимально замаскировано под официальное письмо представителей банка (к примеру, info@sber.ru, noreply@sber.ru, info@promsvyaz.ru, answer@rosselhoz.ru и др.). В заголовке письма может содержаться такая информация: «Блокировка банковской карты», «Договор на потребительский кредит», «Протокол разногласий по кредиту…», «Сообщение о увеличении задолженности», «Сообщение об увеличение задолженности на ДД.ММ.ГГГГ» и т.д. Главное, чтобы письмо выглядело максимально официально и серьезно, намекая, что если получатель не предпримет ответных действий, «банкиры» могут подать в суд.

Читайте также:  Рогачев андрей игоревич банк альтернатива

Далее от получателя требуется пройти по ссылке на сайт-ловушку и ввести свои персональные данные: номер карты, пин-код, cvv2-код, кодовые слова, прочую информацию. Часто на таких сайтах размещаются вирусы, заражающие компьютеры при открытии страниц. Открыв такое письмо и заполнив данные, человек фактически отдает мошенникам всю информацию по картам. Далее украсть деньги не составляет труда.

Как не стать жертвой мошенников:

  • письмо замаскировано под официальное письмо от банка и обязательно требует от вас быстрых действий;
  • адрес отправителя замаскирован под официальное название банка, но при этом последняя часть адреса сокращена;
  • к сообщению приложен файл, который нужно незамедлительно открыть;
  • в тексте возможны орфографические и пунктуационные ошибки

Что делать, если вы пострадали от мошенников:

  • Ни один банк не отправляет сообщения с просьбой обновить или предоставить персональные данные (ФИО, данные документа, удостоверяющего личность, номер мобильного телефона, информацию банковской карты, CVV, ПИН, кодовое слово по электронной почте) и не просит заходить по ссылкам на сайты.
  • Необходимо незамедлительно обратиться в колл-центр и заблокировать пострадавшие счета (блокировать нужно не только карты, но и вкладные счета);
  • Незамедлительно нужно сменить кодовые слова и пары логин/пароль, используемые при доступе в интернет-банк;
  • Проверить компьютер антивирусным приложением

Мошенничество с помощью приложений банков в соцсетях

Соцсети давно стали частью нашей жизни. Соответственно, и банки все чаще предлагают клиентам доступ в приложения, адаптированные к социальным сетям. Разумеется, мимо такого не могли пройти мошенники. В настоящее время кражи средств с помощью приложений в соцсетях не слишком распространены, но могут, что называется «выстрелить».

Итак, вам от друга (или просто от любого человека) приходит сообщение с просьбой перейти по ссылке. Вы переходите по нему, возможно, открываете какой-то архивированный файл и более ничего не происходит. Вы забываете об этом случае. Но однажды вы хотите воспользоваться приложением интернет-банка в соцсети, но вам вместо логина и пароля необходимо ввести другую информацию (номер карты, ПИН-код, номер телефона, номер паспорта и т.д.). С помощью этих данных мошенники будут взламывать как ваш личный кабинет в интернет-банке, так и вашу карту.

Как не стать жертвой мошенников:

  • В большинстве приложений для входа используется только логин и пароль. Если требуется ввести другую информацию, то это мошенничество с вероятностью в 100%.
  • Если вам пришло сообщение с требованием отменить операцию (вы могли сделать перевод, могли и не делать его), то это также действия мошенников. Банки никогда не просят отменить операцию. Если операция невозможна, банк ее просто отклоняет.
  • Используйте только официальные приложения банка для соцсетей.
  • Не переходите по ссылкам на неизвестные ресурсы, пришедшим по email/SMS/сообщениям в соц. сети, даже якобы от друзей.
  • Ограничьте в личной страничке отображение своей персональной информации и номер телефона только друзьями. Не сообщайте свои персональные данные, номер телефона, карты посторонним людям.
  • Используйте антивирусы.

Что делать, если вы пострадали от мошенников:

  • Немедленно позвонить в колл-центр вашего банка (его номер указан на самой карте) и заблокировать карту, информация о которой стала известна мошенникам.
  • Написать заявление в офисе оператора связи, в адрес которого были переведены деньги, с заявлением о мошенничестве.
  • Обратиться в полицию, написав заявление на имя начальника управления «К» ГУВДУВД.

САМОЕ ВАЖНОЕ

Многие люди весьма легкомысленно относятся к безопасности своих счетов. Сегодня сообщать всем номер карты, ПИН-код и cvv2-код – все равно, что держать свой кошелек открытым в толпе незнакомцев.

Многие люди думают, что мошенники могут получить доступ только к карте. На самом деле, если преступник получает доступ к мобильному банку, то он получает доступ ко всем счетам: картам, вкладам и вкладам. С помощью мобильного банка можно похитить деньги как с карт, так и со вкладов, зарегистрировавшись в личном кабинете интернет-банка.

Многие люди думают, что сколько бы мошенники не украли денег с карты, банк вернет все. Не вернет, так как операция будет проведена с вводом правильного пин-кода, логина и пароля. У банка просто не будет оснований считать, что действовали мошенники, так как и пин-код, и смс-пароли – это 100% персональная информация.

Ссылка на основную публикацию
Как заработать начинающему программисту
Автор: admin · Опубликовано Июнь 13, 2017 · Обновлено Май 22, 2019 Если вы задаетесь вопросом: «Как заработать на программировании...
Как заблокировать карту мтс банка по телефону
При получении кредитного или дебетового пластика МТС Деньги клиент обычно тратит несколько минут. Для того чтобы закрыть банковскую карту МТС...
Как заблокировать карту челиндбанка
Вообще банковская карта может быть заблокирована только двумя сторонами: клиентом самого банка и самой кредитной организацией. Понятно дело, что причин...
Как заработать сидя в декрете отзывы
Девочки, подскажите, как вы зарабатываете дома, сидя с ребенком? Конечно, времени остается не очень много, моей малышке 10 месяцев. Сейчас...
Adblock detector