Московский кредитный банк анализ

Московский кредитный банк анализ

Рейтинги и рэнкинги банка

Рейтинги международных и национальных агентств и рэнкинги банка

Финансовые показатели

Ключевые результаты деятельности Банка

Отчетность по МСФО

Отчетность по Международным Стандартам Финансовой Отчетности

Отчетность по РСБУ

Публикуемая форма отчетности по Российским Стандартам Бухгалтерского Учета

2007–2019 ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»
Генеральная лицензия Банка России №1978 от 06 мая 2016 г.

Банк раскрывает информацию на странице в сети Интернет ООО «Интерфакс-ЦРКИ» — информационного агентства, аккредитованного ЦБ РФ на раскрытие информации. Информация доступна по адресу

В этом разделе представлена динамика основных финансовых показателей банка. Данные доступны как за каждый квартал отдельно, так и нарастающим итогом с начала года. Раздел находится в разработке. Кликните на заголовке столбца, чтобы посмотреть динамику изменения показателя на графике.

Ключевые финансовые показатели банка нарастающим итогом с начала каждого года

9 мес.
2019
6 мес.
2019
12 мес.
2018
9 мес.
2018
6 мес.
2018
3 мес.
2018
12 мес.
2017
9 мес.
2017
6 мес.
2017
3 мес.
2017
12 мес.
2016
9 мес.
2016
RoA 2,34% 2,62% 0,59% 0,31% 0,02% 0,41% 0,78% 0,46% 0,17% 1,12% 0,20% 0,21%
RoE 33,45% 36,80% 10,47% 5,44% 0,45% 6,80% 13,55% 8,43% 2,66% 16,63% 3,22% 3,14%
Леверидж /
дост. капитала
14,3 / 7,0% 14,0 / 7,1% 17,6 / 5,7% 17,4 / 5,8% 16,9 / 5,9% 16,3 / 6,1% 17,2 / 5,8% 18,0 / 5,6% 15,1 / 6,6% 14,8 / 6,7% 15,5 / 6,4% 14,7 / 6,8%
ЧПМ 2,03% 1,97% 2,34% 2,43% 2,57% 2,73% 2,61% 2,61% 3,28% 3,30% 3,18% 3,49%
Доходность
активов
8,00% 8,22% 7,13% 7,27% 7,55% 7,83% 7,26% 7,63% 9,12% 9,42% 8,92% 9,27%
Стоимость
пассивов
5,59% 5,66% 5,10% 5,26% 5,37% 5,45% 4,92% 5,32% 6,26% 6,54% 6,12% 6,23%
Чистый
спрэд
2,41% 2,56% 2,03% 2,01% 2,18% 2,38% 2,34% 2,31% 2,86% 2,88% 2,80% 3,04%
Cost /
income
115,51% 187,13% 35,50% 38,79% 44,46% 67,74% 29,67% 34,90% 29,53% 27,68% 23,12% 22,69%
Cost of
assets
0,97% 1,06% 0,88% 0,90% 0,93% 0,76% 0,85% 0,94% 1,17% 0,97% 1,01% 1,02%
Валюта
баланса
Средний
капитал
Средние
% активы
Средние
% пассивы
ЧПД
ЧКД
ЧКД / ЧПД 19,5% 20,2% 20,8% 20,2% 19,4% 17,7% 18,3% 19,6% 18,0% 29,4% 21,0% 19,5%

Ключевые финансовые показатели банка за указанный квартал

3 кв.
2019
2 кв.
2019
4 кв.
2018
3 кв.
2018
2 кв.
2018
1 кв.
2018
4 кв.
2017
3 кв.
2017
2 кв.
2017
1 кв.
2017
4 кв.
2016
3 кв.
2016
RoA 1,85% -1,40% 1,48% 0,88% -0,35% 0,41% 1,89% 1,11% -0,76% 1,12% 0,22% 0,14%
RoE 26,48% -19,73% 26,18% 15,44% -6,06% 6,80% 32,55% 20,08% -11,50% 16,63% 3,44% 2,06%
Леверидж /
дост. капитала
14,3 / 7,0% 14,0 / 7,1% 17,6 / 5,7% 17,4 / 5,8% 16,9 / 5,9% 16,3 / 6,1% 17,2 / 5,8% 18,0 / 5,6% 15,1 / 6,6% 14,8 / 6,7% 15,5 / 6,4% 14,7 / 6,8%
ЧПМ 2,24% 1,62% 2,30% 2,40% 2,49% 2,73% 3,42% 2,42% 3,29% 3,30% 2,73% 3,47%
Доходность
активов
7,84% 7,21% 7,38% 7,32% 7,47% 7,83% 8,49% 7,87% 8,92% 9,42% 9,16% 9,05%
Стоимость
пассивов
5,56% 5,82% 5,39% 5,37% 5,37% 5,45% 5,35% 5,77% 6,06% 6,54% 6,81% 6,09%
Чистый
спрэд
2,28% 1,39% 1,99% 1,95% 2,10% 2,38% 3,14% 2,10% 2,86% 2,88% 2,35% 2,96%
Cost /
income
59,38% 138,01% 28,70% 30,43% 36,19% 67,74% 20,67% 55,83% 30,98% 27,68% 24,33% 19,96%
Cost of
assets
0,84% 1,26% 0,93% 0,90% 1,12% 0,76% 0,87% 0,92% 1,37% 0,97% 1,10% 1,01%
Валюта
баланса
Средний
капитал
Средние
% активы
Средние
% пассивы
ЧПД
ЧКД
ЧКД / ЧПД 18,2% 26,0% 22,9% 21,6% 21,3% 17,7% 15,6% 23,3% 6,6% 29,4% 26,6% 21,8%
Читайте также:  Банк открытие почтовый адрес

Порядок расчета показателей:
Средние остатки за квартал рассчитаны как среднее арифметическое остатков за четыре отчетных даты квартала. Среднее с начала года — как среднее арифметическое отчетные даты, входящие в период (например, за полугодие — за 7 дат полугодия).

RoA — Return on average Assets — нераспределенная прибыль за период, отнесенная к средней валюте баланса.
RoE — Return on average Equity — нераспределенная прибыль за период, отнесенная к среднему размеру собственных средств (без субординированых займов).
Леверидж — отношение средних активов к среднему капиталу (без субординированых займов).
Достаточность капитала = 1 / Леверидж.
ЧПМ — чистая процентная маржа, отношение чистого процентного дохода к средней величине процентных активов.
Доходность активов — отношение процентных доходов к средней величине процентных активов.
Стоимость пассивов — отношение процентных расходов к средней величине процентных обязательств.
Чистый спрэд = Доходность активов — Стоимость пассивов.
Cost / income — операционная эффективность, отношение операционных расходов к операционным доходам до создания/восстановления резервов.
Cost of assets — стоимость активов, отношение операционных расходов к средним чистым процентным активам (чистые активы без высоколиквидных и прочих).
ЧПД — чистый процентный доход, процентные доходы — процентные расходы.
ЧКД — чистый комиссионный доход, комиссионные доходы — комиссионные расходы.

Банк работает на российском рынке банковских услуг с 1992 года.

Московский кредитный банк — это универсальный коммерческий банк, предоставляющий все виды услуг для корпоративных и частных клиентов, а также финансово-кредитных организаций. На 1 марта 2016 г. банк занимает 11 место среди крупнейших банков РФ по размеру активов (Эксперт РА).

Территориальная сеть сконцентрирована в Москве и Московской области. По состоянию на 1 января 2016 года — 62 отделения и 21 операционная касса в Москве и Московской области. Сеть платежных банковских устройств насчитывает 5443 платежных терминала и 927 банкоматов. С2004 года Банк входит в Систему страхования вкладов России.

Деятельность банка по итогам 2015 года отмечена рядом ведущих международных и российских экспертных изданий:

В сентябре 2015 года Global Banking and Finance Review, один из ведущих международных финансовых порталов, отметил выдающиеся результаты работы МОСКОВСКОГО КРЕДИТНОГО БАНКА, назвав IPO Банка лучшим в Россиии, присудив МКБ победу в почетной номинации «Best IPO Russia 2015».

Банк удостоен награды в номинации «Устойчивый банк» в рамках ежегодной премии Финансовый олимп 2014/2015», организованной anews.ru.

В декабре 2015 года одно из ведущих мировых финансовых изданий The Banker (группа Financial Times) признало Московский Кредитный Банк «Банком года в России 2015». Лучший банк для бизнеса по версии портала Сравни.ру в ноябре 2015года. В феврале 2016 года портал Банки.ру признал депозит «Все включено» Московского Кредитного Банка — «Вкладом года 2015».

Продукты и услуги для частных клиентов Банка:

  • — нецелевые потребительские кредиты наличными деньгами
  • — выгодная ипотека
  • — автокредиты
  • — кредитные и дебетовые карты
  • — выгодные вклады на привлекательных условиях
  • — услуги по расчетно-кассовым операциям и операциям через интернет-банк
  • — аренда сейфовой ячейки.
Читайте также:  Кредитный донор без предоплаты в омске

В центре Москвы на Цветном бульваре функционирует крупнейший Розничный центр для частных клиентов на Цветном бульваре, где применение новейших технологий обеспечивает высокое качество и максимальный комфорт банковского обслуживания.

Юридическим лицам Банк предлагает различные виды финансирования с учетом индивидуальных потребностей бизнеса:

  • — кредитование крупного бизнеса
  • — кредиты малому и среднему бизнесу
  • — факторинг
  • — лизинг
  • — банковские гарантии и аккредитивы.
  • — депозиты для юридических лиц
  • — расчетно-кассовое обслуживание
  • — эквайринг
  • — услуги инкассации.

Банк является лидером среди коммерческих банков на столичном рынке инкассации! Быстрая, безопасная, круглосуточная инкассация денежных средств на территории Москвы и Московской области, в Туле, Рязани, Калуге, Владимире, Твери, Ярославле, а также в прилегающих областях и городах-спутниках.

Свою миссию Банк видит в содействии экономическому развитию Российской Федерации и в повышении благосостояния общества, обеспечивая его потребности в высококачественных финансовых услугах, предлагая массовые и эксклюзивные банковские продукты, разработанные на базе лучшего международного и российского опыта.

Активы МКБ по итогам 2015 года выросли в два раза — с 584,8 млрд до 1,2 трлн руб., следует из отчетности банка по МСФО, опубликованной во вторник, 29 марта. Сильнее всего увеличились депозиты в других банках и финансовых институтах: в 40 раз, до 277,3 млрд руб., ценные бумаги, портфель которых вырос в восемь раз (до 87,4 млрд руб.), и корпоративные кредиты (на 90%, до 482,4 млрд руб.).

Рисунок 8 — Активы МКБ в млрд руб.

Рисунок 9 — Доля увеличения доходов по продукту

МКБ вырос гораздо сильнее всего рынка в целом. По данным ЦБ, активы всей банковской системы за прошлый год увеличились на 6,9%, корпоративное кредитование — на 12,7%. Крупнейшие банки, отчитавшиеся по МСФО, также показали гораздо более скромный рост, чем МКБ. Например, активы Сбербанка выросли на 8%, ВТБ — на 11,9%, Промсвязьбанка — на 20%.

В пассивной базе МКБ сильнее всего выросли депозиты корпоративных клиентов — они увеличились в четыре раза, до 697,8 млрд руб. Розничные депозиты выросли на 23%, увеличившись до 200,9? млрд руб. «Пассивы банка выросли за счет привлечения депозитов от крупных корпоративных клиентов банка. Эти средства были размещены в высоколиквидные ценные бумаги, включенные в ломбардный список ЦБ, кредиты высококлассным заемщикам, а также сделки РЕПО, обеспеченные ценными бумагами с инвестиционными рейтингами», — сказала РБК финансовый директор МКБ Елена Швед. Как сообщил во время конференц-call председатель правления банка Владимир Чубарь, на долю самого крупного вкладчика приходится 20% всего портфеля корпоративных депозитов, на пять крупнейших вкладчиков — 50% корпоративных депозитов.

Как писала газета «Ведомости», в сентябре-октябре на депозитах МКБ структуры «Роснефти» разместили 300 млрд руб. Возможно, размещенные средства «Роснефти» — это средства, полученные от экспорта нефти, а также авансы по поставкам, — говорил «Ведомостям» источник, знакомый с отчетностью «Роснефти».

Читайте также:  Пр т ленина 122 тула

Источник РБК, близкий к банку, говорит, что срок погашения этих депозитов — конец 2016 года и начало 2017 года. Рейтинговое агентство RAEX предупреждало о риске давления на ликвидность, когда крупные вкладчики заберут свои депозиты.

Ведомости писали, что МКБ и «Роснефть», вероятно, сотрудничают не только по части депозитов. После июньского IPO МКБ на Московской бирже 9,3% банка владеют бывшие управляющие компании «Роснефти» — «Регион портфельные инвестиции» (ЗПИФ «Алгоритм» — 4,44% акций МКБ, «Роснефть» продала УК в 2011 году) и «Регионфинансресурс» (ЗПИФ «Вектор развития» — 4,85%, сейчас 100% УК принадлежат Наталье Богдановой). УК «Регионфинансресурс» также владеет 2,55% Всероссийского банка развития регионов «Роснефти», следует из информации на сайте банка.

Более трети прироста корпоративного портфеля (73,6 млрд руб.) обеспечили кредиты компаниям из отрасли химической промышленности и нефтепродуктов. «Способность банка оперативно принимать решения и реагировать на изменение внешней среды позволила поддержать высокие темпы роста корпоративного кредитного портфеля. Банк существенно расширил свое сотрудничество с крупными публичными компаниями», — отмечает Швед.

Как говорит банкир, знакомый с топ-менеджментом МКБ, этот банк не кредитует химические компании, так что, скорее всего, весь объем кредитов приходится на компании из нефтяного сектора. Это подтверждает источник, знакомый с кредитной книжкой МКБ. «В основном это нефтетрейдеры, формально они не связаны с «Роснефтью», — говорит он. По его словам, связанные с «Роснефтью» компании кредитуются в МКБ через сделки РЕПО.

Аналитик Moody’s Елена Редько говорит, что часть прироста кредитного портфеля обеспечила валютная переоценка. У банка 33,6% портфеля — это валютные кредиты, — говорит она.

Стратегия такого агрессивного роста может быть рискованной, так как портфель еще не прошел проверку временем, в том числе через кризис, — считает аналитик агентства Fitch Дмитрий Васильев. По его словам, выход на просрочку 90+ в корпоративном портфеле составил около 7%, что довольно много. В то же время у банка есть определенный запас прочности, так как прибыль до резервов составляет около 5% от портфеля. В 2015 году банк работал с маржой менее 4%, в 2016 году возможен рост маржи на 1 п.п. из-за снижения стоимости розничного фондирования, — добавляет Васильев Московский кредитный банк вырос в два раза в разгар кризиса .

МКБ предъявляет следующие требования к заемщикам:

  • — Гражданство РФ
  • — Возраст заёмщика от 18 до 65 лет.
  • — Наличие стабильного источника погашения кредита.
  • — Регистрация работодателя — Москва, Московская область.

Рассматриваются все источники дохода, в т.ч. с альтернативной формой подтверждения. При расчете суммы ипотечного кредита может быть учтен совокупный доход супругов.

В банке действует индивидуальный подход к подтверждению доходов частных предпринимателей и собственников бизнеса. В банке разработаны продукты, предлагаемые клиентам на очень выгодных условиях. Рассмотри их ниже.

Таблица 4 Ипотека на покупку квартир на первичном рынке с господдержкой

700 тыс — 8 млн рублей

но не более 80% от стоимости залога

Минимальный первоначальный взнос на покупку квартиры

Ссылка на основную публикацию
Мос ру пополнить карту школьника
Для того, чтобы осуществлять покупки по безналичному расчету необходимо пополнить лицевой счет ребенка. Лицевой счет ребенка можно узнать на Официальном...
Можно ли вернуть электронный полис осаго
Электронное ОСАГО стало в России популярным очень быстро. Автовладельцы смогли оценить все его преимущества, главное из которых заключается в том,...
Можно ли взыскать деньги по расписке
Расписка оказалась единственным доказательством, что человек дал в долг деньги другому человеку, а тот вернуть средства так и не собрался....
Москвенок оплатить питание в школе
1. Как пополнить лицевой счет учащегося? Лицевой счет можно пополнять наличными и банковской картой: Обратите внимание, если ваш ребенок пользуется...
Adblock detector