Тройка диалог илья муромец

Тройка диалог илья муромец

Стоимость пая на сегодня:

Дата Цена Изм.
06.11.19 36 277,46 р. +0.03%

Данные о текущей цене пая получены с официального сайта "Сбербанк Управление Активами"

Курс пая пересчитывается по будним дням около 16:00 МСК за предыдущий день. Таким образом, в понедельник вы увидите цену пая на пятницу.

График доходности:

Динамика стоимости пая / Фонд облигаций Илья Муромец

Дата Цена Изм.
06.11.19 36 277,46 р. +0.03%
05.11.19 36 266,63 р. +0.01%
01.11.19 36 261,88 р. +0.01%
31.10.19 36 257,86 р. +0.10%
30.10.19 36 223,12 р. -0.06%
29.10.19 36 245,54 р. +0.08%
28.10.19 36 214,80 р. +0.18%
25.10.19 36 150,15 р. +0.13%
24.10.19 36 103,03 р. -0.10%
23.10.19 36 137,65 р. +0.22%

Данные о текущей цене пая получены с официального сайта "Сбербанк Управление Активами"

Минимальная сумма вложений для последующих покупок паев – от 1 000 руб.

Паи вы купите по стоимости, увеличенной на:

  • 1% при покупке паев одного фонда на сумму до 3 млн рублей
  • 0,5% при покупке паев одного фонда на сумму свыше 3 млн рублей

Это комиссия при покупке (надбавка к стоимости пая).

При погашении паев вы получите сумму, уменьшенную на:

  • 2% при владении паями от 0 до 180 дней
  • 1% при владении паями от 181 до 731 дня
  • 0% при владении паями свыше 731 дня

Это комиссия при погашении (скидка со стоимости пая).

Если вы купили паи после 01.01.2014, владели ими больше трёх лет и продали их дороже, чем купили, то можете не платить с полученной прибыли подоходный налог (НДФЛ). Максимальная сумма прибыли, которая освобождается от налога, составляет 3 млн рублей в год.

ПИФ Илья Муромец от Сбербанка России — один из лучших вариантов инвестирования в облигации. Его доходность за последние 3 года составила 28,76 %. В статье мы рассмотрим особенности данного ПИФа, структуру портфеля и условия покупки паев.

Илья Муромец — фонд облигаций под управлением Сбербанка

Фонд облигаций Илья Муромец рассчитан на тех, кто с минимальным риском желает получить доходность, превосходящую среднюю ставку банковских депозитов. Ценные бумаги с фиксированной прибылью — лучший способ достигнуть этой цели.

Основные преимущества фонда:

  • Надежность, которая проверена временем. Данный ПИФ существует более 22 лет. До 2012 года он находился под контролем организации «Тройка Диалог», позднее она была переименована в АО «Сбербанк Управление Активами».
  • Доступность. Начать вкладывать деньги можно всего лишь с 1000 рублей на любой срок.
  • Доходность превосходит инфляцию. Средняя прибыль фонда около 9 % в год.
  • Удобство. Снимать вложенные деньги и инвестировать можно в любое время.

Структура портфеля включает в себя государственные и корпоративные бонды. Последним отдается преимущественная доля в 93,2 %. Наиболее крупные вложения у фонда сосредоточены в следующих категориях:

  • нефть и газ — 30,4 %;
  • финансы — 11,4 %;
  • химическая промышленность — 10,7 %;
  • потребительский сектор — 7,0 %.
Читайте также:  Совкомбанк энгельс режим работы

Максимальная доля инвестиций приходится на облигации таких компаний, как:

  • Роснефть — 7,5 %;
  • Alfa Bond Issuance (Альфа-Банк) — 5,7 %;
  • Северсталь — 5,2 %;
  • ОФЗ — 3,8 %.

График доходности фонда Илья Муромец у Сбербанка относительно стабильный и не имеет сильных всплесков .

Небольшие периоды снижения стоимости связаны с глобальными экономическими проблемами. Илья Муромец переживает их значительно лучше, чем ПИФы акций, стоимость которых может не восстанавливаться 6 месяцев и более. Для примера сравним динамику по нескольким фондам.

В красные овалы выделены периоды, когда по ПИФам акций наблюдалось существенное снижение цен. При этом фонд облигаций (черная линия на графике) продолжал показывать стабильную динамику роста.

Настоящая проверка на прочность для инвестора — это экономические кризисы 2008–2009 и 2014–2015. В эти периоды Илья Муромец терял в стоимости примерно по 30 %, а затем быстро рос до прежних значений за несколько месяцев.

Для сравнения ПИФ Добрыня Никитич в те же годы падал в цене на 70 % и больше , а с кризиса 2008 он восстановился только спустя 10 лет.

Условия инвестирования в ПИФ Сбербанка Илья Муромец

  • Минимальная сумма первой покупки паев. В режиме онлайн — от 1000 руб., лично в офисе — от 15 000 руб.
  • Последующие пополнения — от 1000 руб.
  • Надбавка — комиссия, взимаемая в момент покупки пая. Инвестор заплатит на 1 % больше при вложении до 3 млн руб., свыше — 0,5 %.
  • Скидка — списывается при выводе денег из фонда. Комиссия зависит от срока владения: до 180 дней — 2 %, от 181 до 731 дня — 1 %, свыше — 0 %.
  • управляющей компании — 3,2 % от среднегодовой стоимости фонда;
  • аудиторам, регистратору и депозитарию — не более 0,3 %.

Прибыль с ПИФов облагается 13 % НДФЛ. Освобождение от него допускается, если паи куплены на сумму до 3 млн руб., начиная с 2014 года и находились во владении более 3 лет.

Стоимость пая Сбербанка Илья Муромец сегодня и динамика роста

Динамика роста пая на сегодня составляет 7,36 % . Данный результат был достигнут фондом за последний год.

В середине 2018 года наблюдалась временная нисходящая тенденция. После нее цена восстановилась за 3 месяца, а затем был довольно активный рост. Для отслеживания актуальных данных по доходности вы можете воспользоваться калькулятором на официальном сайте управляющей компании.

Выводы

Илья Муромец — это ПИФ Сбербанка, инвестиционная стратегия которого ориентирована исключительно на покупку облигаций. Большая часть его портфеля приходится на долговые бумаги нефтегазовых компаний. Средняя прибыль для инвестора от вложений в фонд выше 9 % годовых, что превосходит ставку банковских депозитов. Данный ПИФ имеет оптимальное соотношение риска и доходности, позволяющее обгонять инфляцию, а в случае кризиса не испытывать существенных проблем.

Читайте также:  Оао отп банк реквизиты

Перейти на официальный сайт

Сразу скажу, почему я выбрал ПИФ от Тройки Диалог и почему именно Добрыню Никитича. Во-первых, Тройка Диалог — старейшая среди российских инвестиционная компания, пережившая дефолт 1998 года и ныне заслуженно обладает авторитетом. Короче, очень надёжная компания, что немаловажно во времена кризиса. В 2008 году Тройке исполнилось 12 лет — она стояла на заре доверительного управления в России, сейчас имеет статус лидера как на рынке доверительного управления, так и в сфере паевых фондов. Имеет высшие рейтинги надёжности ААА и А++ от российских рейтинговых агентств.

Во-вторых, ПИФ «Добрыня Никитич» также древнейший среди ПИФов (наравне с другим ПИФом Тройки «Илья Муромец» были сформированы в далёком 1997 году (даже раньше, чем появился индекс ММВБ!) Но если Илья Муромец — облигационный ПИФ, то Добрыня Никитич — ПИФ российских акций-голубых фишек.

Данные по ПИФу «Добрыня Никитич»

За прошедшее время Добрыня Никитич показал впечатляющую доходность. Чтобы не быть голословным, давайте сравним доходность ПИФа с доходностью главного индикатора российского фондового рынка индекса ММВБ, начиная с 22 сентября 1997 года (именно тогда появился индекс с начальным значением 100 пунктов), заканчивая свежими данными от 9 ноября 2009 года, то есть берём с учётом финансового кризиса.

Дата Добрыня Никитич
цена пая, руб.
Индекс ММВБ
пункты
22.09.1997г. 578,01 100
09.11.2009г. 6025,16 1304,62
Доходность 942% 1204%

Вышеприведённые данные подтверждают данные западных исследователей рынков, что мало кому на длительных промежутках времени удаётся «переиграть рынок». Всё же рынок в лице его барометра индекса ММВБ показал большую доходность, чем ПИФ «Добрыня Никитич» на интервале в 12 лет. Но это не означает, что на более коротком горизонте ПИФ окажется хуже рынка — в отдельные годы Добрыня давал большую доходность, чем рынок в целом.

ПИФ «Добрыня Никитич» под управлением УК «Тройка Диалог» представляет собой активно управляемый фонд, ставшая уже классикой форма управления, то есть за фондом следит профессиональный портфельный управляющий. В зависимости от ситуации на рынке акций, управляющий действует с целью извлечения прибыли из роста рынка и минимизации потерь при падении рынка (по закону, ПИФам запрещается открывать короткие позиции, то есть подавать акции). Добрыня Никитич предусматривает стратегию вложения средств пайщиков в акции ликвидных российских компаний. Это более рискованно, но и потенциально более доходно, чем вложения в инструменты с фиксированной доходностью.

Читайте также:  Денежная субсидия молодой семье

Приятно порадовали комиссии: при приобретении паёв (надбавка) — ноль, при погашении паёв (скидка) — 1%. Насколько я знаю, Тройка Диалог стремится к сокращению поборов в своих фондах.

Как я стал пайщиком ПИФа «Добрыня Никитич» — процесс покупки

Сама процедура покупки паёв прошла быстро и без проблем. В офисе меня встретил вежливый консультант Тройки, кратко рассказал о компании и о фондах, но поскольку я пришёл с чётким намерением вложиться именно в Добрыню Никитича, мне это всё было малоинтересно. Далее я заполнил и подписал анкету и заявку на открытие инвестиционного счета, после чего консультант распечатал реквизиты банковского счёта, на который нужно перечислить деньги. Также у меня на руках остались экземпляры договора.

Я вообще думал, что деньги можно будет внести в кассу, но оказалось, что их нужно перечислить банковским переводом. Но это оказалось не проблема, поскольку у меня уже есть счёт в банке, к которому подключена услуга Интернет-банкинга. Поэтому после визита в офис Тройки Диалог я пришёл домой и через Интернет перевёл деньги на счёт, который мне дали в Тройке. Деньги перевелись через 3 дня, после чего мне прислали выписку из реестра о владении паями, в которой указано, сколькими паями я владею.

Количество паёв — это дробное число, представляющее собой сумму вклада, делённую на стоимость пая на день, когда перечисленные мной деньги зачислились на счёт Тройки. Стоимость пая меняется каждый рабочий день (см. фото справа).

Например, вы купили паёв на сумму 30 000 рублей, стоимость пая на день покупки: 6300 рублей, то вы — владелец 30000/6300 = 4,7619 паёв.

Что ещё нужно знать про ПИФ «Добрыня Никитич»?

  1. Помимо скидки при погашении паёв Добрыня Никитич (впрочем, как и другие ПИФы) взимает ежегодную комиссию за управление + мелкие комиссии (всего

3,5%), эти комиссии уже учтены в стоимости паёв.

  • В случае, если Добрыня Никитич принёс вам прибыль, то при погашении паёв нужно заплатить с прибыли подоходный налог 13% (если вы резидент РФ), либо 30% (если не резидент). Управляющая компания, так как она является налоговым агентом, сама за вас уплатит налог, просто на выходе вы получите меньше денег за вычетом скидки + налога.
  • Минимальная сумма первоначального взноса в ПИФ «Добрыня Никитич» составляет 30 000 руб, сумма дополнительных взносов: минимум 2 500 руб.
  • Добрыня Никитич — открытый ПИФ, это означает, что купить паи или подать заявку на погашение паёв можно в любой рабочий день. После подачи заявки на погашение в течение 10 рабочих дней деньги перечислят на ваш банковский счёт.
  • Ссылка на основную публикацию
    Требования к первичной документации в бухгалтерии
    Бухгалтерский учет — научно-организованная система, предназначенная для сбора, обработки, регистрации и анализа информации, применяемой в финансово-хозяйственной деятельности. Бухгалтерский учет отражает...
    Тарифные планы йота на 2018 год
    На Йота тарифы можно настраивать как душе угодно! Как выбрать тариф мобильного оператора? Все о действующих тарифных планах Yota здесь!...
    Тарифные планы мегафон ижевск
    Содержание: В 2018 году в Ижевске и Удмуртии действует несколько линеек тарифных планов. Наиболее популярны пакетные тарифы "Включайся!" подходят при...
    Требовательные профессии в россии
    CashGain.ru Карьера Самые востребованные и высокооплачиваемые профессии. Рынок труда постоянно меняется и довольно трудно сказать, какие самые востребованные профессии в...
    Adblock detector